小米金融、麻袋财富等34家平台曾为河南4家村镇银行导流
金融虎讯 6月24日消息，近日，河南禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行分别发布公告表示，正按照金融管理部门要求，从即日起开展线上客户资金信息登记工作，凡在该行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记。值得注意的是，该登记系统披露的交易渠道中有34家可供客户登记信息的第三方平台，多家知名互联网企业旗下金融平台均在登记之列。
名单显示，涉及客户购买的交易渠道包括：小米集团旗下的两家平台小米金融和天星金融，中国人寿旗下的滨海国金所，甜橙金融旗下翼支付，用友集团旗下三个渠道友信财富、友金社和友金所，携程金融、易宝支付、58金融等多家知名金融平台。
同时，原本多家主营P2P业务的互联网金融平台也在名单之列，包括：洋钱罐、麻袋财富、挖财、比财、博金贷、银户通，萨摩耶旗下省呗，云财富、招财蛙、浙天金、融通财顾旗下的龙环融通、珏诚科技、公众号会用金、口袋银行、OPPO钱包和VIVO钱包。
这也表明，上述平台均曾为河南四家村镇行开展过引流或推荐业务。开展用户资金信息登记，无疑也是未来开展处置工作的前置步骤之一。
需要指出的是，早在一年多前，这类互联网存款产品就被明令禁止。2021年1月，银保监会办公厅、人民银行办公厅联合印发《关于规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》指出，商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务，包括但不限于由非自营网络平台提供营销宣传、产品展示、信息传输、购买入口、利息补贴等服务。
据中新经续近日报道指出，2011年以来，以河南新财富集团投资控股有限公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。通过在金融机构中安插多个影子公司，吕奕成为了13家以上的城商行和村镇银行的隐形股东。今年3月，许昌市公安局曾发布《悬赏通告》，悬赏10万元通缉涉嫌“严重经济犯罪”的在逃嫌疑人孙振甫。孙振甫从2018年起开始担任许昌农商行的副行长。此次村镇银行事件中，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行及安徽黟县新淮河村镇银行股份有限公司五家村镇银行均由许昌农商行控股。
6月23日，谈及近期发生的河南村镇银行风险事件时表示，银保监会表示，未来会继续配合地方党委政府做好相关工作。银保监会已经责成河南银保监局履行属地监管职责，依法保护广大人民群众合法权益。
肖远企在发布会上表示，过去十年，银保监会恢复和处置了高风险中小机构600多家，目前中小银行经营是非常稳健的，发展是健康的，风险是完全可控的。在维护金融秩序方面，银保监会严厉打击违法违规金融活动，发布防范和处置非法集资条例，深入推进P2P网贷专项整治工作，大约5000多家P2P网贷机构全部停止运营，常态化开展银行保险机构股权和关联交易的整治，重点打击掏空金融机构的违法股东和高管。
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