15楼财经｜四家河南村镇银行开始登记线上客户资金信息 交易渠道涉34个第三方平台

四家河南村镇银行线上客户无法取现事件历经两个月后终于迎来重要进展。6月20日，河南禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行和开封新东方村镇银行均在官网发布一则内容相同的公告：“按照金融管理部门要求，我行从即日起开展线上客户资金信息登记工作。凡我行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记，请完整、真实、准确填写相关信息。”













北京青年报记者发现，四家银行公告提供的信息登记表格式和内容也都相同。客户在登记信息时首先要选择存款机构，包括者四家村镇银行。除了要填写个人基础信息外，还必须填写相关“产品信息”，包括交易时间、交易金额、产品名称、产品期限、产品年利率、交易渠道、已获取收益、获取收益方式、获取产品方式，以及是否存在通过其他渠道获取收益。




在交易渠道方面，登记表中给出的选项除手机银行、微信小程序、微信公众号和网上银行4家自营渠道外，还包括口袋银行、滨海国金所、小米金融、携程金融、度小满、滴滴金融、天星金融、翼支付甜橙、oppo钱包、vivo钱包、新浪微博钱包、零钱plus（爱奇艺）等34家第三方渠道。




4月18日和19日，河南这四家村镇银行先后发布公告称，将对系统进行升级维护，网上银行、手机银行将线上渠道暂停服务。由于这些村镇银行的系统迟迟没有恢复服务，大量线上客户因为无法取款焦虑难安，四处投诉反映。据多家媒体报道，此案涉案金额接近400亿，涉及全国各地的数十万客户。

他们的遭遇也受到了相关部门的高度关注。4月25日，许昌市人民政府在回复网友关于禹州新民生村镇银行的问题时称：“因有不法分子利用禹州市新民生村镇银行线上渠道进行诈骗。为有效阻断不法分子诈骗行为，该行正在升级优化线上渠道系统。”许昌市人民政府强调，禹州新民生村镇银行各营业网点均可正常办理业务，一切合法储蓄存款受法律保护，请用户等候通知。涉及其他问题的，由有关部门正在调查处理中。

4月30日，银保监会首次对此作出公开回应称，银保监会高度关注河南等地个别村镇银行有人涉嫌违法及线上服务渠道关闭问题，已责成当地银保监局密切配合地方党委政府和相关部门，迅速开展调查核实，积极稳妥处置。凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护。银保监会将密切关注事件调查进展，配合相关部门，依法查处违法犯罪行为，保护广大金融消费者的合法权益。

5月20日，银保监会有关负责人在通气会上再度表示，河南4家村镇银行取款难事件发生以来，银保监会高度重视，责成河南银保监局配合地方党委政府做好风险处置工作。据了解，事件不简单是社会公众和村镇银行间的交易，还涉及其他主体，有很复杂的交易结构。这4家村镇银行的大股东——河南新财富集团利用第三方平台或通过“资金掮客”吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，目前公安机关正在侦查。事件的最终结果还有待于公安机关侦查结果，依照相关法律法规和证据来处置。

6月18日，许昌市公安局发布消息称，2022年4月19日，该市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

警方表示，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

同日，针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。两部门已责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作。

文/北京青年报记者 程婕

编辑/樊宏伟

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