四川信托“双罚”落地 17位责任人被罚785万元

21世纪经济报道记者 朱英子 北京报道 继2021年3月份公布了对四川信托的3490万元天价罚单后，四川银保监局于近日披露了对四川信托17名相关责任人的罚单，上达公司实控人、董事长、总裁，下至业务部副总经理，涉及人员甚广。

早在2021年底，四川银保监局方面便在四川信托委托人沟通会上表示，目前已对刘沧龙、陈洪亮等15人实施禁止一定期限内从事银行业工作、取消一定期限内董事、高管任职资格、警告并罚款等方式的行政处罚，处罚金额共计672万元。“现正抓紧推进对四川信托其余2名责任人行政处罚工作。待对17名责任人行政处罚整体完成后，将按照有关规定进行信息公开。”

如今“双罚单”靴子落地，相关责任人总计被罚金额为785万元。21世纪经济报道记者多方查询，梳理这17名相关责任人的履历背景发现，有过金融监管经历的高管多达4位。

6人被处50万以上罚款


上述针对17名相关责任人的17张罚单于2022年3月17日挂网，作出处罚决定的日期最早为2021年6月15日，最晚为2022年3月8日；案由均是对四川信托部分违法违规行为负有责任。

四川信托的违法违规事实早在2021年3月份便已披露，具体如下：

一、公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方。

二、违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款。

三、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途。

四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务。

五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。

六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。

七、违规开展结构化证券信托业务。

八、违规开展通道类融资业务。

九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益。

十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人。

十二、违规推介TOT集合资金信托计划。

十三、未真实、准确、完整披露信息。

今年披露的相关责任人罚单中，按处罚金额来看，对四川信托原总裁刘景峰的处罚力度最大：取消高管任职资格10年、警告和罚款156万元。

刘景峰是在2014年4月30日接任陈军，代行总裁职务，于2015年7月正式获批转正，担任总裁一职，至四川信托风险暴露。此前，刘景峰曾任中融国际信托投资有限公司投资银行部副总经理、中融国际信托投资有限公司北京业务部总经理、中融国际信托投资有限公司副总裁、中植集团有限公司总裁、四川信托副总裁。

罚单显示，刘景峰要对四川信托上述一、二、三、四、五、七、九、十、十一、十二、十三，总计11项违法违规行为负责。

罚金第二大的为四川信托原董事长牟跃，被取消董事任职资格5年、警告和罚款120万元。牟跃于2015年5月被选举为四川信托董事长（即法定代表人），任职资格于2015年8月26日获批，直至2020年5月换届选举时退位。

在进入宏达系之前，牟跃还担任过四川省忠县、仪陇县人民政府副县长，四川省证券监督管理办公室发行上市部主任，四川证监局上市公司监管处处长、机构监管处处长。

罚单显示，牟跃要对四川信托上述除第六项外的其余12项违法违规行为负责。

罚金第三大的为自2014年开始便担任四川信托常务副总裁的陈洪亮，如今被取消高管任职资格5年、警告和罚款90万元。陈洪亮属于四川信托的“元老”，在2010年四川信托重新登记开业时担任副董事长，此后还担任过首席风控官数年，而在此前，曾任中国银行遂宁分行行长。

罚单显示，陈洪亮要对四川信托上述一、二、三、四、五、六、七、八、九、十，总计10项违法违规行为负责。

罚金规模第四的也是四川信托的“老人”，总裁助理马振邦，被警告，并罚款71万元。马振邦曾任四川信托金融市场部信托经理，四川信托金融市场二部总经理，四川信托华北片区副总经理、总经理，于2016年8月开始担任总裁助理一职。

罚单显示，马振邦要对四川信托上述一、三、八、九、十，总计5项违法违规行为负责。

罚金规模第五是同为总裁助理的李长君，被警告，罚款57万元。李长君于2017年3月正式任职该岗位，此前还担任过四川信托信托业务三部总经理、西部片区总经理。

罚单显示，李长君要对四川信托上述一、三、八、十，总计4项违法违规行为负责。

罚金排名第六为四川信托副总裁严整，被处以警告，罚款56万元。严整于2011年10月开始担任该职位，曾任四川证监局上市监管处副处长、法制工作处处长。

除上述6名相关责任人被处以50万元以上罚款外，另有3名相关责任人被禁业、8人被警告并处50万以下罚款。

3人被禁业，8人被处50万以下罚款


此次受罚的人员不仅有四川信托风险暴露时在任高管，而且还牵涉到公司背后的实控人，以及已离职多年的一把手。

2022年3月17日披露的罚单显示，四川银保监局于2021年6月15日对四川信托实控人刘沧龙作出禁止从事银行业工作10年的处罚决定。案由涉及四川信托上述第一、三、六项违法违规行为。

此外，该局于2021年7月21日对四川信托原党委书记兼原副总裁向前友作出禁止从事银行业工作8年的处罚决定。

21世纪经济报道查阅四川信托历年年报发现，四川信托重新登记开业初期，董事长和党委书记并非同一人担任，向前友于2011年11月开始担任四川信托党委书记兼副总裁，于2017年2月辞去职务。期间历经了董事长从刘沧龙到牟跃的调整。

入职四川信托前，向前友曾任中国银行自贡分行行长、党委书记，中国银行四川省分行公司业务处处长，中国银行德阳分行行长 、党委书记。

罚单显示，向前友需要对四川信托上述第三、六、七项违法违规行为负责。此外，需要对“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方”的违法违规行为负责，与此前不同，该项案由中没有“违规开展固有贷款业务”这一行为。

同样被罚禁止从事银行业工作8年的另一位高管为四川信托原总裁陈军，四川局于2021年9月16日对其作出处罚。

陈军是四川信托重新登记开业的首任总经理，直至2014年4月29日辞去职务。2015年7月15日，原四川银监局还曾对陈军做出处罚决定，取消陈军高级管理人员任职资格4年，案由为，陈军之妻违规作为劣后受益人购买四川信托结构化信托产品。

2021年9月16日的罚单显示，陈军需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途”这两项违法违规行为负责，同样没有“违规开展固有贷款业务”这一行为。

此外，被处以50万元以下罚款的相关责任人如下：

1、四川信托副总裁刘学川被警告，罚款42万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；违规开展具有非标资金池特征的TOT业务；违规开展结构化证券信托业务”这4项违法违规行为负责。

刘学川于2016年11月任四川信托副总裁，此前担任过四川宏达（集团）有限公司副总裁，和兴证券经纪有限责任公司（现为宏信证券）副总裁兼董事会秘书。

2、四川信托监事会主席孔维文被警告，罚款36万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资”这3项违法违规行为负责。

孔维文是四川信托重新登记开业时的首席风控官、副总裁，后于2016年4月担任四川信托监事会主席。在加入四川信托之前，孔维文曾任原四川银监局办公室主任、达州银监分局局长。

3、四川信托财务总监胡应福被警告，罚款33万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；违规开展结构化证券信托业务；承诺信托财产不受损失或保证最低收益”这4项违法违规行为负责。

胡应福于2013年5月开始担任四川信托财务总监，此前任中国国际期货经纪有限公司、中期证券经纪有限责任公司财务总监、总会计师，四川宏达股份有限公司总会计师。

4、四川信托副总裁周可彤被警告，罚款32万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；违规开展结构化证券信托业务”这3项违法违规行为负责。

周可彤于2012年8月开始任四川信托副总裁，此前担任过原四川银监局现场检查六处处长、非银行金融机构监管处处长。

5、四川信托投资管理部总经理梁欣被警告，罚款30万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展固有贷款业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款；承诺信托财产不受损失或保证最低收益”这3项违法违规行为负责。

6、四川信托总法律顾问被警告，罚款22万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款”这2项违法违规行为负责。

7、四川信托财富管理事业部总经理邓婕被警告，罚款20万元。需要对四川信托“穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人；违规推介TOT集合资金信托计划”这2项违法违规行为负责。

8、四川信托原信托业务部副总经理刘爱明被警告，罚款20万元。需要对四川信托“公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途”这2项违法违规行为负责。

有四川信托内部人士向21世纪经济报道记者透露，目前刘爱明的职位为四川信托资产保全二部项目经理。